加密货币的快速发展在带来金融创新的同时，也伴随而来一系列的违法犯罪问题。早年，美国频繁遭受网络攻击与勒索软件的侵袭，如Colonial Pipeline、JBS等知名企业先后因黑客攻击而被迫支付加密货币赎金，这一系列事件促使美国政府不得不加强对加密货币相关违法犯罪的打击力度。在这样的背景下，美国司法部于2021年10月宣布成立国家Crypto执法小组（NCET），旨在整合多方资源，严厉打击加密货币领域的违法犯罪行为。本文将对该小组的成立背景、职责构成以及后续发展进行深入回顾与分析。
一、成立背景：应对加密货币犯罪浪潮
早年，美国境内网络安全形势严峻，勒索软件攻击事件频发。某年份5月，美国最大的燃料管道运输公司Colonial Pipeline遭黑客攻击，黑客要求以加密货币支付近500万美元的赎金，该公司最终被迫支付。同年6月，司法副部长Lisa Monaco成功追回了部分赎金。而在近期，JBS美国控股公司也因黑客攻击支付了1100万美元。这些事件凸显了加密货币在犯罪活动中的滥用问题，传统的执法手段难以有效应对，成立专门的执法小组成为必然趋势。
美国政府意识到，加密货币的匿名性和跨境流通性使其成为犯罪分子的理想工具，若不加以严格监管和打击，将严重威胁国家经济安全和社会稳定。拜登政府在此期间也采取了一系列措施，包括准备制裁以限制黑客使用数字货币，同时推进“反民事网络欺诈”倡议，试图通过民事工具追责未合规融资企业。在这样的多重压力下，NCET的成立可谓应运而生。
二、小组职责：多维度打击加密货币违法犯罪
NCET的主要职责是调查和起诉与加密货币相关的违法犯罪行为，尤其是加密货币兑换、洗钱等领域。该小组整合了刑事科反洗钱及资产追回部门、计算机犯罪和知识产权部门等多方面的专业知识，形成了跨部门的协作机制，旨在提高执法效率和专业性。
小组不仅负责打击现有的犯罪行为，还致力于协助追踪和追回因欺诈而损失的包括加密货币支付的资产。通过这种方式，NCET希望从资金流的源头遏制犯罪，同时为受害者挽回损失。司法副部长Lisa Monaco在成立仪式上强调，小组将利用网络和打击洗钱的专业知识，摧毁那些在加密货币平台上泛滥的违法行为以及采用非法手段犯罪的金融实体，以确保用户对加密货币系统的信心。
三、小组构成：跨部门协作的专业团队
NCET由多个部门的专业人员组成，包括刑事科的反洗钱及资产追回部门、计算机犯罪和知识产权部门等，同时还吸纳了来自美国律师协会的专家。这种多元化的人员构成使得小组能够在调查和起诉过程中充分利用各领域的专业知识，应对复杂的加密货币犯罪案件。
首席检察官助理Kenneth A.Little Jr.负责对小组进行监督，确保小组的执法工作合法、公正、高效地进行。Kenneth A.Little Jr.表示，小组将以刑事科的领导为基础，专注于调查和起诉欺诈滥用、非法洗钱和其他涉及加密货币的犯罪活动，同时摧毁使这些犯罪行为蓬勃发展的可融资生态系统。
四、政策背景：多重监管手段并行
NCET的成立是拜登政府应对加密货币犯罪系列举措的一部分。当时，拜登政府正准备一系列制裁措施，旨在限制黑客使用数字货币，从源头减少犯罪资金的流通。同时，“反民事网络欺诈”倡议的推进，意味着政府不仅依靠刑事手段，还试图通过民事执法工具来加强对加密货币领域的监管。
这一系列政策的出台，反映了美国政府对加密货币监管的重视和决心。政府希望通过刑事和民事手段的结合，形成全方位的监管网络，既打击已经发生的犯罪行为，又预防潜在的违法活动，推动加密货币行业的规范化发展。
五、后续发展：从成立到解散的政策转变
时光流转，加密货币行业和美国的政治环境都发生了变化。到了2025年4月，美国司法部发布备忘录，宣布结束“以起诉代替监管”的数字资产执法策略，并正式解散NCET。这一决定与当时的政府政策转向密切相关，新政府认为司法部并非数字资产的监管机构，NCET的成立是上任政府为监管加密货币而推出的较为激进的举措。
NCET在其存在期间，确实取得了一些显著的执法成果。例如，在2023年，针对币安交易所及其创始人赵长鹏，指控其违反银行保密法、缺乏反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等措施，最终对币安开出了44亿美元的天价罚单，并判处赵长鹏4个月监禁，罚款5000万美元；在2021至2022年，对BitMEX交易所四名高管提起指控，认为其违反AML和KYC规定，BitMEX共同创始人Arthur Hayes认罪并被判6个月居家监禁。这些案件的处理，彰显了NCET在打击加密货币交易所违法犯罪方面的决心和力度。
然而，NCET的解散也标志着美国加密货币监管政策的重大调整。新政府更倾向于放宽加密货币监管，强调通过明确的监管规则而非单纯的起诉来规范行业发展。这一转变为加密货币行业带来了新的信号，行业人士普遍认为，这可能意味着美国对加密货币的监管将朝着更加宽松化和明確化的方向发展，减少了对交易所、混币器和冷钱包等领域的过度追查，有助于促进加密货币行业的创新和发展。
六、总结与前瞻
NCET的成立是美国政府应对加密货币犯罪的重要举措，在其存在的几年时间里，通过跨部门协作和专业的执法手段，打击了一系列加密货币相关的违法犯罪行为，追回了部分资产，在一定程度上维护了金融安全和社会稳定。其执法实践也为后续的加密货币监管提供了宝贵的经验和教训。
尽管NCET最终被解散，但这并不意味着美国放弃了对加密货币的监管，而是监管策略的转变。从“以起诉代替监管”到寻求更加明确和宽松的监管方式，反映了美国政府对加密货币行业特性的进一步认识和适应。未来，随着加密货币技术的不断发展和市场的变化，美国的加密货币政策可能会继续调整和完善。
对于加密货币行业而言，NCET的解散既是挑战也是机遇。行业需要抓住政策调整的契机，加强自律，完善合规体系，积极与监管部门沟通协作，推动行业朝着健康、有序的方向发展。同时，也需要警惕潜在的风险，避免违法犯罪行为的再次抬头，共同维护加密货币市场的稳定和信誉。
总之，NCET的成立与解散，是美国加密货币政策发展历程中的重要节点，其经验和教训将对全球加密货币监管产生深远的影响。未来，如何在打击犯罪和促进创新之间找到平衡，将是各国监管机构共同面临的重要课题。