根据中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号），自2025年8月1日起，从业机构需对单笔或日累计人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务。该规定要求机构执行客户尽职调查，并在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
数据显示，2025年Q2比特链上单笔转账超10万美元的交易占比达12.3%，较去年同期增长4.1个百分点。同期以太网络日均大额转账（超10万美元）数量维持在2,850笔以上，反映链上资金流动规模持续扩大。当前DeFi协议总锁仓量（TVL）为412亿美元，其中合规化程度较高的机构资金占比提升至34%。